Comprenez gratuitement.
Optimisez en Premium.
Patrice est gratuit pour suivre votre patrimoine. Le Premium débloque les outils d’analyse avancée, de simulation et d’optimisation.
- 14 jours d’essai
- Résiliable en 1 clic
- Sans connexion bancaire
soit ~4€/mois
Commencer gratuitement- Aucun prélèvement pendant l’essai
- 1 abonnement = 2 logins (couple)
- Sans relance, sans appel commercial
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Le bon repère, c’est le coût d’un conseil.
Un bilan patrimonial chez un Conseiller en Gestion de Patrimoine, une fois par an.
Patrice Premium, toute l’année, en autonomie.
Patrice ne remplace pas un Conseiller en Gestion de Patrimoine et ne fournit pas de conseil en investissement personnalisé : ce n’est pas un comparatif de qualité, mais de prix et de positionnement. Patrice est un outil d’aide à la décision, qui vous aide à y voir clair au quotidien et à arriver mieux préparé à vos rendez-vous.
Sept ajouts, une seule promesse : décider mieux.
Pour chaque fonctionnalité, ce qui est gratuit et ce que le Premium ajoute.
IA & Analyse avancée
L’intelligence artificielle d’Patrice génère cinq types de rapports : diagnostic patrimonial (forces, faiblesses, opportunités, risques), pistes de réflexion personnalisées (« Où investir mon argent ? »), allocation cible indicative adaptée à votre profil de risque, analyse de projet (achat immobilier, retraite, études) et saisie d’actifs en langage naturel. Chaque rapport peut être sauvegardé, téléchargé en PDF ou partagé.
Import IA — n’importe quel fichier
Importez n’importe quel fichier Excel ou CSV — relevé bancaire, export comptable, tableau maison — et l’IA catégorise automatiquement vos actifs et dépenses. Plus besoin de reformater vos données.
Simulation Patrice
L’algorithme propriétaire Monte Carlo génère 500 trajectoires possibles sur 25 ans. Chaque année, un scénario économique (crise, stabilité, euphorie) est tiré et vos actifs réagissent selon leur nature. Résultat : une fourchette réaliste P10-P90 au lieu d’un chiffre unique. Vos emprunts sont automatiquement amortis, et la simulation montre l’évolution de votre patrimoine net réel. Vous pouvez aussi filtrer par actif ou ajuster les taux de rendement.
Objectifs illimités
Définissez tous vos projets de vie — achat immobilier, retraite, études des enfants, voyage, constitution d’une épargne de précaution — et suivez votre progression en temps réel. Chaque objectif est relié à votre patrimoine actuel et à votre capacité d’épargne.
Historique complet
Accédez à l’intégralité de votre narration patrimoniale. Créez des bilans à n’importe quelle date, suivez l’évolution année après année et exportez vos rapports en PDF. Le journal d’audit trace chaque modification pour une transparence totale.
Premium partagé
Le compte partagé entre deux personnes est gratuit. Mais si l’un des deux passe en Premium, l’autre en bénéficie automatiquement. Un seul abonnement pour votre foyer.
Budget avancé
Revenus multi-sources avec attribution par membre du couple, objectifs d’épargne mensuels, projection du patrimoine net, catégories personnalisées illimitées, historique illimité et analyse IA budgétaire avec scénarios interactifs et graphiques d’évolution.
Choisissez votre formule
Comprendre son patrimoine
- Dashboard & KPIs en temps réel
- Actifs & dettes illimités (5 familles)
- Métriques détaillées & répartition
- Simulation simple (3 scénarios, 25 ans)
- Budget basique & ratio d’endettement
- Multi-devises (EUR, USD, GBP, CHF, AUD)
- Partage en couple (2 personnes)
- Alertes intelligentes & export CSV
Optimiser son patrimoine
- Tout le Gratuit, plus :
- Import IA — Excel, CSV, export banque
- 5 analyses IA complètes
- Simulation Monte Carlo (500 trajectoires)
- Objectifs patrimoniaux illimités
- Budget avancé + analyse IA budgétaire
- Historique complet depuis 2020
- Premium partagé (1 abonnement pour 2)
Comparatif détaillé
Tout ce qui est inclus dans Patrice, fonctionnalité par fonctionnalité.
| Fonctionnalité | Gratuit | Premium |
|---|---|---|
| Suivi du patrimoine | ||
| Vue consolidée, tous les wrappers FR | ||
| Patrice.index — le score patrimoine | ||
| Valorisation immobilier (DVF) | ||
| Cours actions & ETF automatiques | ||
| Historique du patrimoine | 2 ans | Illimité |
| Multi-devises | Basique | Complet (20+) |
| Analyse & IA | ||
| Radar 6 axes | Aperçu | Complet |
| Analyse IA (SWOT, recommandations) | ||
| Import IA en langage naturel | ||
| Simulation & objectifs | ||
| Simulation simple (3 scénarios) | ||
| Simulation Monte Carlo (500 trajectoires) | ||
| Objectifs patrimoniaux | 1 | Illimités |
| Budget & foyer | ||
| Budget mensuel avancé | ||
| Partage de compte en couple | ||
| Premium partagé (1 abonnement = 2 logins) | ||
| Confort & données | ||
| Rapport mensuel par email | ||
| Export CSV / JSON · suppression en 1 clic | ||
| Support prioritaire | ||
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