Para la francofonía · PEA · PER · assurance-vie · SCPISu patrimonio,
Su patrimonio,
por fin claro.
PEA, PER, assurance-vie, inmuebles: una sola vista, siempre al día. Para quienes quieren entender, no saberlo todo. Sin conexión bancaria — sus datos siguen siendo suyos.
Demo libreExplore todo Patrice con datos ficticios realistas — sin registro, sin tarjeta, sin correo.
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La constatación
Su Excel patrimonial ha llegado a su límite.
Cuatro señales de que ya lo sabe.
1
Ya no sabe cuánto vale su inmueble hoy.
El precio de compra de 2015 ya no dice nada.
2
4 o 5 productos, ninguna vista de conjunto.
PEA, PER, assurance-vie, ahorro, alquiler — cada pestaña, su mundo.
3
Su pareja pregunta cómo van las cosas.
El Excel nunca está al día con las cifras correctas.
4
Piensa en la jubilación, sin visibilidad.
15 años por delante. Ningún gráfico para imaginarlos.
El producto
Así responde Patrice.
Cinco funciones, traducidas en beneficios. Sin jerga.
Gratuit
¿Está sano mi patrimonio?
El Patrice.index responde con una nota sobre 100 y la explica en seis ejes legibles. No hace falta ser experto — solo una lectura clara de su situación.
- Una cifra, no un panel que descifrar
- Diversificación, impuestos, jubilación, ahorro disponible…
Gratuit
El valor real de su inmueble.
Estimamos el valor actual de su inmueble a partir de los datos públicos de ventas (DVF). Su vivienda principal comprada en 2015, vista en 2026 — y la diferencia, calculada para usted.
- Vivienda principal, alquiler, SCPI
- Rentabilidad del alquiler (bruta y neta) y lo que le queda cada mes
Gratuit
Todo en un solo sitio.
PEA, PER, assurance-vie, SCPI, ahorro, inmuebles — reunidos en una sola vista, organizada según la fiscalidad francesa. Se acabaron las cinco pestañas que cuadrar a mano.
- Cotizaciones de acciones y ETF actualizadas automáticamente
- Un historial de su patrimonio neto en el tiempo
Premium
¿Podré jubilarme a los 60?
Una proyección que prueba cientos de escenarios (método Monte Carlo) y le muestra tres casos: prudente, realista, optimista. Visualiza sus próximos 15 años, en lugar de una única cifra demasiado bonita para ser cierta.
- Tres escenarios: prudente, realista, optimista
- Versión sencilla gratis, 3 escenarios
Premium
Una opinión sobre su patrimonio, sin cita.
El análisis con IA revisa cómo está repartido su patrimonio y lo resume en fortalezas, debilidades, oportunidades y riesgos. Un asesor de bolsillo por 49 €/año, donde un asesor patrimonial cuesta 1 000 €+. A título informativo.
- Lenguaje claro, cero jerga
- Ideas de optimización fiscal
El mercado
¿Por qué no otra cosa?
Patrice, la hoja de Excel, los agregadores de cuentas, el asesor patrimonial — uno al lado del otro, con honestidad.
| Patrice | Excel | Agregadores | Asesor patrimonial | |
|---|---|---|---|---|
| Vista de conjunto | ||||
| Privacidad de los datos | ✓✓ | |||
| Productos fiscales FR (PEA / PER / assurance-vie) | ||||
| Valor del inmueble (datos DVF) | ||||
| Sin conexión bancaria | n/a | |||
| Precio | 49 €/año | 0 € | 0–15 €/mes | 1 000 €+ |
FAQ
Sus preguntas, nuestras respuestas.
Es deliberado. Sus datos se quedan con usted, como en su declaración de la renta. Una visita al mes basta — igual que con su asesor bancario.
Patrice no se conecta a ninguna API bancaria. Usted introduce sus bienes; se quedan en su espacio, alojado en Europa. Punto.
Sí — la demo está abierta, sin cuenta ni tarjeta, con datos ficticios realistas para explorar con libertad.
PEA, PER, assurance-vie multisoporte, SCPI, Livret A / LDDS, CTO (cuenta de valores). Pensados para la fiscalidad francesa.
El uso compartido está incluido, incluso en el plan gratuito. Vista compartida del hogar o vista individual, a elección de cada uno.
Patrice no es un asesor financiero — es una herramienta de ayuda a la decisión. Muchos lo usan como complemento, para llegar mejor preparados a sus citas.
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