Per la francofonia · PEA · PER · assurance-vie · SCPIIl patrimonio,
Il patrimonio,
finalmente chiaro.
PEA, PER, assurance-vie, immobili: un'unica vista, sempre aggiornata. Per chi vuole capire, non sapere tutto. Senza connessione bancaria — i suoi dati restano suoi.
Demo liberaEsplori tutto Patrice con dati fittizi realistici — senza registrazione, senza carta, senza email.
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Il punto
Il suo Excel patrimoniale ha raggiunto il limite.
Quattro segnali che lei già lo sa.
1
Non sa più quanto vale oggi il suo immobile.
Il prezzo d'acquisto del 2015 non dice più nulla.
2
4 o 5 prodotti, nessuna vista d'insieme.
PEA, PER, assurance-vie, risparmio, affitto — ogni scheda, il suo mondo.
3
Il suo partner chiede a che punto siete.
L'Excel non è mai aggiornato con i numeri giusti.
4
Pensa alla pensione, senza visibilità.
15 anni davanti. Nessun grafico per immaginarli.
Il prodotto
Ecco come risponde Patrice.
Cinque funzioni, tradotte in benefici. Senza gergo.
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Il mio patrimonio sta bene?
Il Patrice.index risponde con un punteggio su 100 e lo spiega in sei aree leggibili. Non serve essere esperti — solo una lettura chiara della sua situazione.
- Un numero, non una dashboard da decifrare
- Diversificazione, tasse, pensione, risparmio disponibile…
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Il valore reale del suo immobile.
Stimiamo il valore attuale del suo immobile a partire dai dati pubblici di vendita (DVF). La sua prima casa acquistata nel 2015, vista nel 2026 — e la differenza, calcolata per lei.
- Prima casa, affitto, SCPI
- Rendimento dell'affitto (lordo e netto) e ciò che le resta ogni mese
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Tutto in un solo posto.
PEA, PER, assurance-vie, SCPI, risparmio, immobili — riuniti in un'unica vista, organizzata secondo la fiscalità francese. Basta cinque schede da far quadrare a mano.
- Quotazioni di azioni ed ETF aggiornate automaticamente
- Uno storico del suo patrimonio netto nel tempo
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Potrò andare in pensione a 60 anni?
Una proiezione che testa centinaia di scenari (metodo Monte Carlo) e le mostra tre casi: prudente, realistico, ottimistico. Visualizza i suoi prossimi 15 anni, invece di un unico numero troppo bello per essere vero.
- Tre scenari: prudente, realistico, ottimistico
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Un parere sul suo patrimonio, senza appuntamento.
L'analisi IA esamina come è ripartito il suo patrimonio e lo riassume in punti di forza, debolezze, opportunità e rischi. Un consulente da tasca a 49 €/anno, là dove un consulente patrimoniale costa 1.000 €+. A titolo informativo.
- Linguaggio chiaro, zero gergo
- Spunti di ottimizzazione fiscale
Il mercato
Perché non altro?
Patrice, il foglio Excel, gli aggregatori di conti, il consulente patrimoniale — uno accanto all'altro, con onestà.
| Patrice | Excel | Aggregatori | Consulente patrimoniale | |
|---|---|---|---|---|
| Vista d'insieme | ||||
| Riservatezza dei dati | ✓✓ | |||
| Prodotti fiscali FR (PEA / PER / assurance-vie) | ||||
| Valore dell'immobile (dati DVF) | ||||
| Senza connessione bancaria | n/a | |||
| Prezzo | 49 €/anno | 0 € | 0–15 €/mese | 1.000 €+ |
FAQ
Le sue domande, le nostre risposte.
È una scelta. I suoi dati restano con lei, come la sua dichiarazione dei redditi. Una visita al mese basta — proprio come con il suo consulente bancario.
Patrice non si collega ad alcuna API bancaria. Lei inserisce i suoi beni; restano nel suo spazio, ospitato in Europa. Punto.
Sì — la demo è aperta, senza account né carta, con dati fittizi realistici per esplorare liberamente.
PEA, PER, assurance-vie multi-supporto, SCPI, Livret A / LDDS, CTO (conto titoli ordinario). Pensati per la fiscalità francese.
La condivisione dell'account è inclusa, anche nel piano gratuito. Vista condivisa del nucleo familiare o vista individuale, a scelta di ciascuno.
Patrice non è un consulente finanziario — è uno strumento di supporto alle decisioni. Molti lo usano in aggiunta, per arrivare più preparati ai loro appuntamenti.
Per approfondire