Pour la francophonie · PEA · PER · assurance-vie · SCPILe patrimoine,
Le patrimoine,
enfin clair.
PEA, PER, assurance-vie, immobilier : une seule vue, toujours à jour. Pour ceux qui veulent comprendre, pas tout savoir. Sans connexion bancaire — vos données restent à vous.
Démo libreExplorez tout Patrice avec des données fictives réalistes — sans inscription, sans carte bleue, sans email.
Essayer la démo gratuite
Le constat
Votre Excel patrimonial a atteint sa limite.
Quatre signes que vous le savez déjà.
1
Vous ne savez plus combien vaut votre bien aujourd'hui.
Le prix d'achat de 2015 ne dit plus rien.
2
4 à 5 enveloppes, aucune vue d'ensemble.
PEA, PER, assurance-vie, Livret, locatif — chaque onglet, son monde.
3
Votre conjoint demande où vous en êtes.
L'Excel n'est jamais à jour pour les bons chiffres.
4
Vous pensez à la retraite, sans visibilité.
15 ans devant. Aucun graphe pour les imaginer.
Le produit
Voilà comment Patrice répond.
Cinq fonctionnalités, traduites en bénéfices. Pas de jargon.
Gratuit
Mon patrimoine va-t-il bien ?
Le Patrice.index répond en un score sur 100, et l'explique en six axes lisibles. Pas besoin d'être expert — juste une lecture claire de votre situation.
- Un chiffre, pas un tableau de bord à déchiffrer
- Diversification, impôts, retraite, épargne disponible…
Gratuit
La vraie valeur de votre bien.
On estime la valeur actuelle de votre bien à partir des données publiques de ventes (DVF). Votre résidence principale achetée en 2015, vue en 2026 — et l'écart, calculé pour vous.
- Résidence principale, locatif, SCPI
- Rendement locatif (brut et net) et ce qu'il vous reste chaque mois
Gratuit
Tout au même endroit.
PEA, PER, assurance-vie, SCPI, Livret, immobilier — réunis dans une seule vue, organisée selon la fiscalité française. Fini les cinq onglets à recouper à la main.
- Cours actions & ETF mis à jour automatiquement
- Historique de votre patrimoine net dans le temps
Premium
Pourrai-je partir à la retraite à 60 ans ?
Une projection qui teste des centaines de scénarios (méthode Monte Carlo) et vous montre trois cas : prudent, réaliste, optimiste. Vous visualisez vos 15 prochaines années, au lieu d'un calcul unique trop beau pour être vrai.
- Trois scénarios : prudent, réaliste, optimiste
- Version simple gratuite, 3 scénarios
Premium
Un avis sur votre patrimoine, sans rendez-vous.
L'analyse IA passe en revue la répartition de votre patrimoine et la résume en forces, faiblesses, opportunités et risques. Un conseiller de poche à 49 €/an, là où un conseiller en gestion de patrimoine coûte 1 000 €+. À titre informatif.
- Langage clair, zéro jargon
- Pistes d'optimisation fiscale
Le marché
Pourquoi pas autre chose ?
Patrice, le tableur Excel, les agrégateurs de comptes, le conseiller en gestion de patrimoine — côte à côte, honnêtement.
| Patrice | Excel | Agrégateurs | Conseiller en Gestion de Patrimoine | |
|---|---|---|---|---|
| Vue d'ensemble | ||||
| Confidentialité des données | ✓✓ | |||
| Enveloppes fiscales FR (PEA / PER / assurance-vie) | ||||
| Valeur de l'immobilier (données DVF) | ||||
| Sans connexion bancaire | n/a | |||
| Prix | 49 €/an | 0 € | 0–15 €/mois | 1 000 €+ |
FAQ
Vos questions, nos réponses.
C'est volontaire. Vos données restent chez vous, comme votre déclaration d'impôts. Une visite par mois suffit — exactement comme avec votre conseiller bancaire.
Patrice ne se branche à aucune API bancaire. Vous saisissez vos avoirs, ils restent dans votre espace, hébergé en Europe. Point.
Oui — la démo est ouverte, sans compte ni carte bleue, avec des données fictives réalistes pour explorer librement.
PEA, PER, assurance-vie multi-supports, SCPI, Livret A / LDDS, CTO (compte-titres ordinaire). Pensés pour la fiscalité française.
Le partage de compte est inclus, même en gratuit. Vue partagée du foyer, ou vue individuelle, au choix de chacun.
Patrice n'est pas un conseiller financier — c'est un outil d'aide à la décision. Beaucoup l'utilisent en complément, pour arriver mieux préparés à leurs rendez-vous.
Pour aller plus loin
Trois choses à savoir avant d'essayer.
Voyez le vôtre en 60 secondes.
La démo ne demande rien — ni votre banque, ni votre email.