Para a francofonia · PEA · PER · assurance-vie · SCPIO seu património,
O seu património,
finalmente claro.
PEA, PER, assurance-vie, imóveis: uma única vista, sempre atualizada. Para quem quer compreender, não saber tudo. Sem ligação bancária — os seus dados continuam a ser seus.
Demonstração livreExplore todo o Patrice com dados fictícios realistas — sem registo, sem cartão, sem email.
Experimentar a demonstração gratuita
A constatação
O seu Excel patrimonial chegou ao limite.
Quatro sinais de que já o sabe.
1
Já não sabe quanto vale hoje o seu imóvel.
O preço de compra de 2015 já não diz nada.
2
4 a 5 produtos, nenhuma vista de conjunto.
PEA, PER, assurance-vie, poupança, arrendamento — cada separador, o seu mundo.
3
O seu cônjuge pergunta como estão as coisas.
O Excel nunca está atualizado com os números certos.
4
Pensa na reforma, sem visibilidade.
15 anos pela frente. Nenhum gráfico para os imaginar.
O produto
É assim que o Patrice responde.
Cinco funcionalidades, traduzidas em benefícios. Sem jargão.
Gratuit
O meu património está saudável?
O Patrice.index responde com uma pontuação em 100 e explica-a em seis eixos legíveis. Não é preciso ser especialista — apenas uma leitura clara da sua situação.
- Um número, não um painel para decifrar
- Diversificação, impostos, reforma, poupança disponível…
Gratuit
O verdadeiro valor do seu imóvel.
Estimamos o valor atual do seu imóvel a partir dos dados públicos de vendas (DVF). A sua casa de habitação comprada em 2015, vista em 2026 — e a diferença, calculada para si.
- Casa de habitação, arrendamento, SCPI
- Rendimento do arrendamento (bruto e líquido) e o que lhe sobra todos os meses
Gratuit
Tudo no mesmo sítio.
PEA, PER, assurance-vie, SCPI, poupança, imóveis — reunidos numa única vista, organizada segundo a fiscalidade francesa. Acabaram-se os cinco separadores para cruzar à mão.
- Cotações de ações e ETF atualizadas automaticamente
- Um histórico do seu património líquido ao longo do tempo
Premium
Poderei reformar-me aos 60?
Uma projeção que testa centenas de cenários (método Monte Carlo) e mostra-lhe três casos: prudente, realista, otimista. Visualiza os seus próximos 15 anos, em vez de um único número bom demais para ser verdade.
- Três cenários: prudente, realista, otimista
- Versão simples gratuita, 3 cenários
Premium
Uma opinião sobre o seu património, sem marcação.
A análise por IA examina como está repartido o seu património e resume-o em forças, fraquezas, oportunidades e riscos. Um consultor de bolso por 49 €/ano, onde um consultor patrimonial custa 1.000 €+. A título informativo.
- Linguagem clara, zero jargão
- Pistas de otimização fiscal
O mercado
Porquê não outra coisa?
O Patrice, a folha de Excel, os agregadores de contas, o consultor patrimonial — lado a lado, com honestidade.
| Patrice | Excel | Agregadores | Consultor patrimonial | |
|---|---|---|---|---|
| Vista de conjunto | ||||
| Privacidade dos dados | ✓✓ | |||
| Produtos fiscais FR (PEA / PER / assurance-vie) | ||||
| Valor do imóvel (dados DVF) | ||||
| Sem ligação bancária | n/a | |||
| Preço | 49 €/ano | 0 € | 0–15 €/mês | 1.000 €+ |
FAQ
As suas perguntas, as nossas respostas.
É uma escolha. Os seus dados ficam consigo, como a sua declaração de IRS. Uma visita por mês chega — tal como com o seu gestor de conta.
O Patrice não se liga a nenhuma API bancária. Você introduz os seus bens; ficam no seu espaço, alojado na Europa. Ponto final.
Sim — a demonstração está aberta, sem conta nem cartão, com dados fictícios realistas para explorar à vontade.
PEA, PER, assurance-vie multi-suporte, SCPI, Livret A / LDDS, CTO (conta de títulos). Pensados para a fiscalidade francesa.
A partilha de conta está incluída, mesmo no plano gratuito. Vista partilhada do agregado ou vista individual, à escolha de cada um.
O Patrice não é um consultor financeiro — é uma ferramenta de apoio à decisão. Muitos usam-no em complemento, para chegarem mais preparados às reuniões.
Ir mais longe
Três coisas a saber antes de experimentar.
Veja o seu em 60 segundos.
A demonstração não pede nada — nem o seu banco, nem o seu email.